Рейтинг банков России по надежности на 2018 год

Нестабильная экономическая ситуация в России оказывает влияние не только на предприятия, но и на кредитные организации – банки. Как узнать – имеет ли финансовое кредитное учреждение проблемы и можно ли ему доверять? В этой ситуации спасательным кругом станет рейтинг банков по надежности, по данным Центробанка на 2018 год. Рейтинг составляется по единому методу. Это гарантирует одинаковую оценку всех финансовых организаций. Это не зависит от симпатий или антипатий составителей.

Наиболее показательные и имеющие определенную значимость – кредитные рейтинги. Только и здесь не все просто. Чтобы получить рейтинг коммерческое учреждение заключает с рейтинговым агентством договор. Поэтому организации имеют рейтинги от разных агентств или совсем их не имеют.

Именно у вкладчиков популярностью пользуются рейтинги, которые представляют собой ранжирование финансовых учреждений по какому-либо одному из показателей. Например, по размеру коммерческой организации, по объему собственного капитала, по величине вкладов пользователей и др. Соответственно, чем больше кредитная организация, тем больше ей доверяют. Вся информация для составления таких рейтингов берется из данных Центробанка РФ. На основании этих данных составлен рейтинг банков по надежности, по данным Центробанка на 2018 год.

Банки России

Ранжирование кредитных организаций по одному показателю становится недостатком таких рейтингов. Для оценки всех показателей, надо уметь определять важность данных и их показателей. Для этого требуется немало времени и знаний.

Популярностью пользуется рейтинг банков с позиций вкладчика. Здесь не только выполняется ранжирование по размерам вкладов клиентов. Дается оценка учреждения, которая рассчитывается по единому методу.

Здесь делается анализ таких показателей, как:

• изменение объемов вкладов за определенный период;
• общий объем капитала финансовой кредитной организации;
• качество соблюдения им нормативов Центробанка РФ.

Стоит обратить внимание на изменения объема средств юридических лиц, которые размещаются в кредитном учреждении.

В отличие от простых граждан, предприниматели опытнее в финансовых вопросах и при возникновении риска потери средств, они первыми начинают выводить сбережения. Используя данные и показатели таких рейтингов вкладчики, могут вовремя увидеть изменение ситуации, реальное финансовое положение коммерческой организации и быстро принять решение. Показатели рейтингов обновляются ежемесячно, после размещения кредитными учреждениями своей отчетности.

Рейтинг банков

Как же все-таки определить – доверять банку или нет. По каким показателям можно оценить его надежность:

1. Все вклады физических лиц в объеме до 1,4 млн рублей подлежат государственному страхованию, АСВ. Если коммерческая организация лишается лицензии, выплачиваются вклады вкладчикам из фондов АСВ – Агентство по страхованию вкладов. Если принимается решение помочь кредитной организации восстановиться, то деньги какое-то время будут «заморожены». Получается, держать деньги в банке, в общем, безопасно, но и выбирать слабые банки не стоит.
2. Обратите внимание на уменьшение или увеличение финансовых вложений юридических лиц. Предприниматели быстрее реагируют на ухудшение финансовой ситуации банка, у них больше опыта и больше информации для анализа положения.
3. Банкам из ТОПов 10-20 и т. д. больше доверия. Но даже в этом случае лучше разделить сбережения по разным банкам. Можно часть денег положить в банковскую ячейку – не идеально, но надежно. Можно для оценки надежности использовать рейтинг банков по надежности (по данным Центробанка на 2018 год).
4. Ищите новости о банках и внимательно анализируйте их. Свежая информация поможет быть в курсе происходящих изменений. Опыт доказывает, что как только появляются тревожные новости можно успеть вывести свои сбережения, не дожидаясь отзыва лицензии или оздоровления кредитной организации.

Центральный Банк РФ каждый год утверждает список значимых кредитных организаций. В прошлом 2017 году в перечень входило 10 банков. А в 2018 году их количество выросло на одну финансовую единицу. Теперь их 11. На данные финансовые кредитные организации приходится больше шестидесяти процентов общих активов российской банковской сферы. На эту группу крупнейших банков распространяются особые требования.

Статус системно значимых банковских организаций говорит о поддержке Центробанка, в некоторых случаях – государства. Это, безусловно, может служить критерием надежности финансовой кредитной организации. Изучение данного списка банков может оказаться полезным простым вкладчикам и будущим клиентам банков.

Изучить его следует по нескольким причинам:

• для выяснения показателей надежности кредитной организации;
• для понимания возможности доверия данной кредитной организации;
• для того чтобы не тратить время на подбор банка самостоятельно, а целенаправленно изучить уже выделенные.

Крупнейшие частные банки России

Рейтинг банков по надежности, по данным Центробанка на 2018 год

Центробанк РФ, оценивая состояние конкретного банка и принимая решение отзыва лицензии, оценивает объем собственных средств банка. Это главный норматив, который обязаны соблюдать все российские банки по требованию Центробанка.

Центральным банком установлен средний показатель норматива – 10-11%. Если данный показатель у банка снижается, то ЦБ РФ может отозвать лицензию. То есть достаточный объем собственного капитала можно считать одним из показателей надежности банка.

Обычно в список включаются не менее 100 банков, которые опережают остальных по каким-либо показателям. Основу рейтинга составляют отчеты банков, которые можно увидеть на страницах портала Центробанка.

Основные показатели для оценки:

Сегодня в России около 50-ти банков находятся под государственным управлением. Одними руководство осуществляется напрямую, другими через компании. Оказывая поддержку банку, государство влияет на его рейтинг. Банк автоматически становится более надежным и стабильным.

Центральный банк

Центральный банк утвердил новый перечень кредитно-финансовых организаций из 11 надежных банков России.

11 лучших банков России по статистике ЦБ РФ — это наиболее надежные, проверенные временем и многочисленными финансовыми потрясениями кредитные организации:

1. Сбербанк – самый крупный коммерческий банк России с государственной поддержкой. Первый в списке по размеру собственного капитала и объему активов.
2. ВТБ – банк с государственным участием. Крупнейший и надежный банк России. По объему собственного капитала, размерам активов и сумме вкладов ВТБ немного уступает Сбербанку.
3. ЮниКредит Банк – коммерческий банк. В России работает 29 лет. Сегодня – это представитель европейской банковской группы UniCredit.
4. Газпромбанк – банк с государственным участием. Один из списка крупнейших и надежных банков России. Первоначально организовывался для поддержки проектов в нефтегазовой сфере. Сегодня финансовое учреждение предлагает полный перечень банковских услуг, включая вклады физических лиц.
5. Альфа-Банк – крупнейший частный банк. Традиционно занимает лидирующие позиции в рейтинге надежности банков.
6. ПАО «Московский кредитный банк» – крупнейший коммерческий банк. На российском рынке банковских услуг 26 лет. Банком предоставляется полный перечень банковских услуг как для корпоративных клиентов, так и для физических лиц. В перечень услуг входят универсальные продукты и финансовые услуги для широкого круга клиентов. Сотрудники банка создают специальные финансовые и кредитные программы, учитывая нужды и желания клиентов.
7. Банк «Финансовая корпорация открытие» – на рынке банковских услуг 25 лет. Это головная организация банковской группы «ФК Открытие». Члены группы – банк «Финансовая Корпорация Открытие» и «ХМБ Открытие».
8. Росбанк – представитель универсального европейского банка с почти двухвековой историей. Входит в состав группы Societe Generale.
9. Промсвязьбанк – универсальный частный коммерческий банк. Входит в ТОП-3 частных банков России. Опыт на финансовом рынке – более 20 лет.
10. Райффайзенбанк – российский коммерческий банк. Дочерний банк европейской группы Райффайзен. В России банк – 22 года.
11. Россельхозбанк – российский государственный банк. Единственный акционер – государство в лице Росимущество. Создавался для оказания финансовой помощи жителям сельской местности, для стимулирования развития сельского хозяйства. Банк сегодня может предложить большой перечень услуг для жителей сельской местности. Финансирует инфраструктурные проекты на селе. Выдает кредит фермерам.

Никакие показатели рейтинга не заменят свежих новостей. Нужно использовать читать свежие новости о финансовых организациях, желательно не на сайтах самих учреждений. Так можно своевременно узнать о грядущих проблемах и успеть сохранить свои деньги и нервы.

24 309 508 214 тыс.

11 805 938 848 тыс.

16 236 750 424 тыс.

12 057 804 566 тыс.

3 301 205 112 тыс.

8 035 918 078 тыс.

6 274 175 393 тыс.

789 502 543 тыс.

3 809 076 593 тыс.

3 232 762 631 тыс.

874 867 891 тыс.

2 005 052 294 тыс.

2 658 692 571 тыс.

795 365 234 тыс.

1 731 836 825 тыс.

1 899 654 856 тыс.

300 166 038 тыс.

1 581 721 135 тыс.

1 834 305 366 тыс.

442 697 365 тыс.

778 023 765 тыс.

1 237 179 214 тыс.

206 686 958 тыс.

733 565 302 тыс.

1 184 159 455 тыс.

374 146 716 тыс.

645 864 576 тыс.

975 354 093 тыс.

119 876 652 тыс.

384 614 268 тыс.

960 828 916 тыс.

512 450 689 тыс.

121 692 375 тыс.

920 730 683 тыс.

393 763 983 тыс.

597 339 444 тыс.

914 799 128 тыс.

240 595 881 тыс.

390 283 569 тыс.

768 838 797 тыс.

162 593 822 тыс.

690 725 196 тыс.

301 864 081 тыс.

224 136 310 тыс.

642 470 422 тыс.

212 214 848 тыс.

642 314 228 тыс.

194 407 752 тыс.

343 426 495 тыс.

566 564 342 тыс.

272 934 999 тыс.

554 316 394 тыс.

127 113 545 тыс.

152 488 112 тыс.

541 002 779 тыс.

222 339 752 тыс.

Рейтинг российских банков на сегодня

Рейтинг банков составляется на основании результатов работы финансового учреждения, мнения экспертов, различных рейтинговых агентств. Привлекаются как иностранные, так и отечественные компании. При расчете во внимание принимаются:

Составляется рейтинг банков по надежности по данным ЦБ РФ. Им утвержден особый показатель для оценки – количество собственных средств. Этот критерий подтверждает устойчивость, правильное и своевременное выполнение обязательств перед клиентами. Чем больше капитал у финансовой организации, тем он надежнее. При снижении его размера Центробанк России может ликвидировать лицензию после тщательной проверки.

Рейтинг банков по данным ЦБ РФ в 2018 году

Центробанком был введен норматив достаточности собственных банковских средств Н 1.0. Это главный показатель, который должны соблюдать все финансовые учреждения. Средняя величина достаточности определена в 2018 году 10-11%. Если показатель снижается до 2% и меньше, то вероятность того, что отзовут у компании лицензию, очень большая.

Рейтинг банков России постоянно меняется. Мы предлагаем получить информацию на сегодня. В списке увидите полную информацию о финансовых оборотах выбранной компании:

• активы,
• депозиты,
• кредиты,
• капитал,
• задолженность по кредитам.

Если вы хотите самостоятельно проверить надежность финансовой организации, то придется изучить:

• структуру и финансовую отчетность учреждения,
• состав учредителей,
• рейтинг на основе отзывов,
• ставки по вкладам и кредитам,
• гарантийное обязательство.

Рейтинги банков могут отличаться у различных рейтинговых агентств. В нашей стране за основу лучше всего брать сведения, предоставленные ЦБ РФ. В этом случае потерять свой капитал уменьшается. Важным является и рэнкинг. Это ранжирование финансово-кредитных компаний по какому-то одному признаку. Рейтинг и рэнкинг отличаются своей объективностью.

На что прежде всего обратить внимание в рейтинге банков?

Если вы посмотрите список, то увидите, рейтинг российских банков начинается с предоставления информации по активам. Этот критерий показывает рыночную стоимость капитала фирмы на сегодня. Активы включают в себя:

• собственные деньги,
• финансы вкладчиков,
• межбанковские кредиты,
• эмиссию облигаций.

Именно активы приносят банку прибыль. Поэтому по их количеству можно решить вопрос о ликвидности компании.

Не менее важным является капитал, то есть собственные ресурсы финансового учреждения. В этот показатель входят не только деньги, но и любые другие ценности, которые можно оценить в денежном эквиваленте. Соответственно, средства, размещённые клиентами на счетах, банку не принадлежат. Капитал позволяет получить прибыль путем инвестиционных манипуляций.

В ТОП банков входят и организации, которые отличаются своей стабильностью. К ним относятся крупнейшие финансовые холдинги, которые существуют уже давно, на протяжении длительного времени занимают лидирующие места в различных рейтингах. Считается, что такой банк является и надежным.

Несмотря на большое количество микрофинансовых организаций, крупнейших коммерческих банков, попасть в ТОП 100 банков могут позволить себе не многие. Через наш сайт вы без проблем найдете подходящий вариант. При переходе на страницу финансового учреждения получите сведения об особенностях работы компании и ее номере лицензии.

Рейтинг банков – оценка объектов по степени соответствия разным параметрам. Он позволяет предоставить объективную информацию о деятельности учреждения. Составляется независимой и авторитетной организацией, в роли которой могут выступать и ЦБ РФ, и рейтинговые агентства.

Критерии для составления рейтингов банков

Самые надежные банки определяются по уровню доверия, который складывается на сегодня по количеству:

Во внимание принимаются показатели ликвидности и долгосрочной кредитоспособности, процентные ставки по кредитам.

При составлении рейтинга банков России по активам учитывается капитал, общая цена всего имущества, средства, поступившие от вкладчиков, ценные бумаги. Важна сумма всех вкладов и количество выданных кредитных средств.

Благодаря этим показателям можно определить финансовую устойчивость банковской структуры. Чем выше все показатели, тем меньше вероятности, что возникнет ситуация банкротства.

Данные о денежных поступлениях и оборотах обновляются ежемесячно. Составляется рейтинг банков по надежности по данным Центробанка. Учитывается способность конкретного учреждения выполнять в полной мере взятые на себя обязательства как перед физическими лицами, так и перед юридическими. ЦБ РФ тщательно проверяет

соответствие учреждений определенным показателям.

Рейтинг банков РФ, составленный Центральным банком, считается основополагающим. Этот орган обеспечивает единую государственную денежно-кредитную политику. Перечень, составленный этой структурой, может касаться не только банков, но и НПФ, страховых компаний. Он основывается на основании показателей финансовой отчетности и результата работы учреждений.

Как самостоятельно составить рейтинг российских банков и сделать правильный выбор?

Каждый может самостоятельно составить свой рейтинг банков по надежности. Для этого исследуется:

• структура и отчетные документы;
• состав учредителей;
• рейтинги и отзывы других пользователей;
• процентные ставки;
• наличие гарантийного обеспечения.

Перед совершением выбора финансового учреждения акцентируйте свое внимание на том, является ли оно участником государственного страхования вкладов. Чем крупнее учредители, тем надежнее финансовое учреждение. обратите внимание на организации с отечественным капиталом, которые занимаются обслуживанием крупнейшие промышленные предприятия России.

Мы предлагаем рейтинг российских банков, составленный с учетом различных данных. С его помощью вы можете найти самые надежные финансовые учреждения, в которых выполняются все условия для обеспечения безопасности клиентов.

Рейтинг банков в 2018 году возглавили финансовые учреждения, имеющие государственную поддержку. На сайте есть возможность найти предложения, удобное месторасположение филиала выбранного учреждения.

(Пока оценок нет)

Загрузка...